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银保监会部署2023年九大任务

2023-01-16 10:01:22

1月13日,银保监会召开2023年工作会议。会议强调,2023年银保监会要扎实推进中国式现代化,坚持稳中求进工作总基调,完整、准确、全面贯彻新发展理念,加快构建新发展格局,推动高质量发展,持续提升金融服务实体经济质效,突出做好稳增长、稳就业、稳物价工作,有效防范化解重大金融风险,深入推进银行业保险业改革开放,助力全面建设社会主义现代化国家开好局起好步。

银保监会部署2023年九大任务:宏观经济、房地产、中小银行、公司治理等

在2023年具体工作方面,会议部署了全力支持经济运行整体好转、努力促进金融与房地产正常循环、加快推动中小银行改革化险等九方面的内容。对比2022年来看,2023年工作任务有所增多,但更加具体。

  全力支持经济运行整体好转

  与中央经济工作会议保持一致,银保监会将“全力支持经济运行整体好转”作为2023年工作首要任务,具体要把支持恢复和扩大消费摆在优先位置;做好对投资的融资保障,支持社会领域加快补短板;不断优化进出口贸易金融服务;大力发展普惠金融,全面推进乡村振兴。

  消费、投资、进出口是拉动经济发展的“三驾马车”。分析认为,随着今年全球经济增长压力加大,我国进出口增长可能面临一些困难。

  “将当期总收入最大可能地转化为消费和投资,是经济快速恢复和高质量发展的关键,金融服务大有可为。”银保监会主席郭树清日前接受采访时表示,第一,金融政策要积极配合财政政策和社会政策,多渠道增加中低收入和受疫情影响较大群体的收入,提高消费能力。第二,以满足新市民需求为重点,开发更多适销对路的金融产品,鼓励住房、汽车等大宗商品消费。第三,围绕教育、文化、体育、娱乐等重点领域,加强对服务消费的综合金融支持。第四,继续做好能源、交通、水利等基础设施投融资保障,同时集成更多金融资源,支持城市更新、乡村振兴。第五,创新运用多种融资工具,推动完善社会领域投融资机制,加快社会领域补短板。第六,以新兴经济体和发展中国家为重点,持续优化结算、融资、保险等进出口贸易金融服务,巩固拓展外贸竞争新优势。

  如何推动完善社会领域投融资机制?郭树清在2022年金融街(000402)论坛上曾表示,要借鉴“贷款修路、收费还贷”这一成功实践,改革完善社会领域投融资体制。强化金融政策与财政政策协同,政策性金融与商业性金融配合,直接融资与间接融资衔接,支持符合条件的医院、学校,以及文化、体育、养老、托育等机构借助多种融资工具实现高质量发展。

  “毋庸讳言,过去曾经发生过一些负面案例,有的医院、学校由于盲目举债或管理不善陷入经营困境。”郭树清表示,为避免发生类似问题,必须遵循各类社会事业的内在规律,差别化地建立健全政府部门、融资主体、金融机构各自的约束机制。要重点关注现金流平衡,科学设定债务融资预警监测指标,确保机构和项目健康可持续发展。

  努力促进金融与房地产正常循环

  银保监会将“全力支持经济运行整体好转”作为2023年工作第二任务,具体要坚持“房住不炒”定位,落实“金融十六条”措施,“因城施策”实施差别化信贷政策,推动房地产业向新发展模式平稳过渡。

  郭树清此前表示,落实“金融十六条”措施,以保交楼为切入点,以改善优质头部房企资产负债表为重点,促进房地产业平稳健康发展,逐步推动房地产业向新发展模式过渡。

  21世纪经济报道记者了解到,近日有关部门起草了《改善优质房企资产负债表计划行动方案》,以引导优质房企资产负债表回归安全区间,推动行业向新发展模式平稳过渡,围绕“资产激活”“负债接续”“权益补充”“预期提升”四个方面,重点推进21项工作任务。主要内容有:加快新增1500亿元保交楼专项借款投放、设立2000亿元保交楼贷款支持计划、设立全国性金融资产管理公司专项再贷款、设立1000亿元住房租赁贷款支持计划、合理延长房地产贷款集中度管理制度过渡期、完善针对30家试点房企的“三线四档”规则、设定优质房企条件但没有具体名单……

  “这些任务中既包括抓好已经出台政策的落实,也包括设立全国性资产管理公司专项再贷款、设立住房租赁贷款支持计划等一系列新举措。”央行货币政策司司长邹澜1月13日在2022年金融统计数据发布会上表示,届时出台后会另外再作一些详细披露和发布。

  邹澜称,针对房地产市场出现的一些调整,央行会同有关部门按照党中央、国务院部署从供需两端发力,促进房地产市场平稳运行。“随着相关政策效果逐步显现,我们观察到,近一段时间房地产行业尤其是优质房企的融资环境明显改善。”

  对于日前央行、银保监会联合发布的新发放首套住房贷款利率政策动态调整机制,邹澜表示,建立动态调整长效机制后,新发放首套房贷利率政策能够实现“因城施策”原则下的双向动态灵活调整,既能够有效支持房地产市场面临较大困难的城市政府,用足用好政策工具箱,也能引导房价出现趋势性上涨的城市政府及时退出,促进当地房地产市场平稳健康发展。

  有哪些具体工作任务?

  值得注意的是,此次会议对于2023年工作还做出了一些较为具体的部署:如加快推动中小银行改革化险、统筹推进保险公司回归本源和风险处置、积极推动信托等非银机构聚焦主业转型发展、有效应对信用风险集中反弹、强化金融机构治理体系建设等。

  对于中小银行改革化险工作,银保监会城市银行部党支部曾表示,要推动健全地方党政主要领导负责的财政金融风险处置机制,合理运用各项处置措施和工具,支持地方党委政府推进辖内城商行改革化险。支持多渠道补充资本金,指导用好地方政府发行专项债补充中小银行资本政策,提高风险抵御能力和信贷投放能力。压实金融机构风险处置主体责任,依法清退问题股东,严防道德风险。支持市场化兼并重组,减少不当干预。

  银保监会农村银行部党支部表示,受多种因素影响,农村中小银行仍然是金融体系中的薄弱环节,管理体制不顺、公司治理不健全、经营机制不适应等深层次问题仍然有待**,部分地区农村中小银行风险还较为突出,与高质量发展要求相比还有一定差距。

  “要持续化解风险,夯实发展基础。”银保监会农村银行部党支部表示,坚持底线思维,增强忧患意识,深入把握防范化解金融风险的内在规律,以“时时放心不下”的责任感,盯住看好各类风险。压实机构和股东主体责任,督促持续做实资产质量,支持加大力度处置不良资产。精准处置高风险机构,有序缓释风险,防止风险外溢。拓宽风险处置渠道,探索高风险机构多元化市场退出机制,强化市场纪律,降低道德风险。积极配合地方党委政府落实地方党政主要领导负责的财政金融风险处置机制,一体推进清收不良、追赃挽损、追责问责、惩治腐败和打击犯罪。多渠道补充农村中小银行资本,持续增强风险抵御能力。

  在积极推动信托等非银机构聚焦主业转型发展方面,银保监会非银部党支部表示,要着力推动非银行金融机构校正功能定位偏差,紧跟国家政策导向,在多元化、多层次金融市场体系中充分发挥专营化特色、专业化能力,在防范化解金融风险、助力产业结构转型、扩大内需等方面提供特色金融支持。

  强化金融机构治理体系建设方面,银保监会公司治理部党支部表示,完善公司治理是金融企业深化改革、实现高质量发展的首要任务。银行保险机构要切实按照党中央、国务院决策部署,建立和完善既有中国特色又符合国际规则的现代金融企业制度,持续健全法人治理结构,不断提高公司治理有效性。进一步优化中小银行保险机构股权结构,提升股权结构透明度,完善中小股东权益保障机制,提升中小股东参与股东大会便利性。按照法律规定,优化银行保险机构内部监督制衡机制,促进独立董事真正发挥作用。推进小法人机构探索差异化的公司治理机制。引导银行保险机构选配政治强业务精的专业团队,推动大型机构高素质管理人才到中小机构任职。完善激励约束机制,健全不当所得追回制度和风险责任事后追偿制度。强化外部监督,研究完善信息披露监管要求,督促机构全面、准确、及时披露相关信息,增强市场约束。

来源:21世纪经济报